《风险管理》中级 试题列表

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1. [单选] 1年期理财产品X的百分比收益率为5％，6个月期理财产品Y的百分比收益率为2.46％，3个月期理财产品Z的百分比收益率为1.23％，下列根据3种理财产品按复利计算年华收益率的高低排序，正确的是（）。
2. [单选] 《巴塞尔新资本协议》对操作风险经济资本计量的三种方法其中在复杂性和风险敏感性方面最强的是（）。
3. [单选] 银行监管的有效实施必须具备完善的法律法规体系，从而为银行监管提供全面有效的法规依据。在我国，按照法律的效力等级划分，银监法律框架由（）三个层级的法律规范构成。
4. [单选] 按照《巴塞尔资本协议》的要求，商业银行的核心资本充足率指标不得低于（），资本充足率不得低于（），附属资本最高不得超过核心资本的（）。
5. [单选] 经济资本是商业银行为了应对未来一定期限内（）而持有的资本，其规模取决于自身的（）和风险管理策略。（）。
6. [单选] 商业银行应当对信息系统项目的立项、开发、验收、运行和维护实施有效管理，对于商业银行系统设计/开发应持有的态度是（）。
7. [单选] 在操作风险经济资本计量的方法中，（）是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。
8. [单选] 中国人民银行从2004年开始实行差别存款准备金正常以及再贷款浮息制度，这表明（）。
9. [单选] 投资者持有1份三个月到期的美式股票看跌期权（PutOption），其执行价格为28元，期权费为8元。如果当前股票价格为22元，则该期权内在价值为（）元。
10. [单选] 有效的战略风险管理应当定期采用（）的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案。
11. [单选] 张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下，便提前向其发放贷款。不久张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状态。此情况应归类为（）引起的操作风险。
12. [单选] （）针对特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，以判断商业银行在未来特定时段内的流动性是否充足
13. [单选] 在银行监管实践中，（）贯穿于市场准入、持续经营、市场推出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。
14. [单选] 在自我评估法中，下列操作风险与内部控制评估的工作流程各阶段，按照先后顺序排序结果是（）。（1）全员风险识别与报告；（2）控制活动识别与评估；（3）制定与实施控制优化方案：（4）报告自我评估工作与日常监控；（5）作业流程分析和风险识别与评估
15. [单选] 1年期理财产品X的百分比收益率为5％，6个月期理财产品Y的百分比收益率为2.46％，3个月期理财产品Z的百分比收益率为1.23％，下列根据3种理财产品按复利计算年华收益率的高低排序，正确的是（）。
16. [单选] 《巴塞尔新资本协议》对操作风险经济资本计量的三种方法其中在复杂性和风险敏感性方面最强的是（）。
17. [单选] 银行监管的有效实施必须具备完善的法律法规体系，从而为银行监管提供全面有效的法规依据。在我国，按照法律的效力等级划分，银监法律框架由（）三个层级的法律规范构成。
18. [单选] 按照《巴塞尔资本协议》的要求，商业银行的核心资本充足率指标不得低于（），资本充足率不得低于（），附属资本最高不得超过核心资本的（）。
19. [单选] 经济资本是商业银行为了应对未来一定期限内（）而持有的资本，其规模取决于自身的（）和风险管理策略。（）。
20. [单选] 商业银行应当对信息系统项目的立项、开发、验收、运行和维护实施有效管理，对于商业银行系统设计/开发应持有的态度是（）。